Как читать выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП для оценки благонадёжности

Выписка из ЕГРЮЛ (для юридических лиц) и ЕГРИП (для индивидуальных предпринимателей) — основной источник сведений о компании или предпринимателе. Документ формируется ФНС и содержит данные, которые помогают понять, насколько контрагент стабилен и существует ли риск работы с ним.

Что даёт выписка

• Подтверждает факт регистрации и статус деятельности.

• Показывает структуру управления и собственников.

• Демонстрирует историю изменений — смену адресов, руководителей, видов деятельности.

• Позволяет выявить признаки фиктивности или «массовости».

Для экспресс-анализа достаточно 5–7 блоков данных, но углублённая проверка подразумевает анализ всей выписки.

Базовые реквизиты

ИНН, ОГРН, дата регистрации — указывают на возраст компании. Слишком молодой бизнес для крупной сделки требует дополнительных гарантий.
Юридический адрес — сопоставляется с реальным офисом или производственной площадкой. Массовые адреса (один адрес для десятков фирм) — настораживающий признак.

Сведения о руководителе

Выписка показывает действующего директора, дату назначения и сведения о дисквалификации (если есть).
Что важно:

• Частая смена руководителей за короткий срок.

• Назначение директора без опыта в отрасли.

• Одновременное руководство множеством компаний — риск номинального директора.

Сведения об учредителях

Здесь фиксируются доли, ФИО или названия юрлиц-учредителей.
Маркер риска:

• Учредитель — массовый или «технический».

• Недавняя смена владельцев перед заключением сделки.

• Сложные цепочки владения, уводящие в офшоры.

Виды деятельности (ОКВЭД)

Выписка отражает основной и дополнительные коды. Важные моменты:

• Основной ОКВЭД должен соответствовать реальной деятельности.

• Если заявлено множество нерелевантных кодов, это может указывать на универсальную «прокладку».

• Отсутствие подходящего кода — юридический риск при исполнении контракта.

История изменений

Особый раздел выписки — записи о сменах адреса, руководства, учредителей.
Анализ:

• Несколько переездов за год — сигнал нестабильности.

• Смена учредителя или директора незадолго до сделки.

• Перевод фирмы из одного региона в другой без явной причины.

Статус юридического лица

Формулировки: «действующее», «в стадии ликвидации», «исключено из реестра».
Даже отметка «находится в процессе реорганизации» требует осторожности: это может означать слияние или присоединение.

Дополнительные сведения

• Филиалы и представительства — подтверждают масштаб.

• Размер уставного капитала — косвенно говорит о серьёзности намерений. Минимальный капитал при крупных заявленных сделках вызывает вопросы.

• Лицензии (если они обязательны в отрасли) — должны быть отражены.

Как работать с выпиской на практике

1. Скачайте актуальную выписку из сервиса ФНС.

2. Сравните данные с теми, что предоставляет контрагент в договорах и презентациях.

3. Составьте таблицу ключевых рисков: возраст, адрес, руководитель, доли, статус.

4. Отметьте красные флаги: ликвидация, массовый адрес, частая смена собственников.

5. Зафиксируйте итоговую оценку: можно сотрудничать / требуется углублённая проверка / высокий риск.

Типичные ошибки при чтении выписки

• Ограничиваться только титульными реквизитами без анализа истории изменений.

• Игнорировать учредителей, сосредотачиваясь лишь на директоре.

• Недооценивать значение ОКВЭД, особенно при госзакупках и лицензируемой деятельности.

• Не проверять совпадение данных с другими источниками (ФССП, арбитраж, СМИ).

Выписка ЕГРЮЛ/ЕГРИП — инструмент первого уровня проверки, который помогает быстро выявить неблагонадёжных партнёров. Она не отвечает на все вопросы, но правильно прочитанный документ позволяет избежать сотрудничества с фирмами-«пустышками» и номинальными структурами.

При подготовке статьи частично использованы материалы с сайта proverk.ru - как читать выписку из ЕГРЮЛ и ЕГРИП

Дата публикации: 12 августа 2022 года